保单整理说说(精选45条)
保单整理说说
1、“李姐，你看，如果保单没有指定受益人，或者指定受益人不符合您的想法，那后续理赔等相关事宜就会变得很复杂。
2、携带自己的身份证号或保单号在保险公司的营业网点查询。
3、每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”，无人认领
4、结构不合理：如只有理财型保险，戒家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理
5、6)身份证(长途有时候有临检，可以随身放)
6、如果保单有明确指定受益人，仅需受益人签字即可领取受益金，且有明确受益人的保险赔款不能用于偿债，是避税避债的(这是有法律保护的)
7、最近妈妈做了个手术，我在医院陪了3天，除此之外，还要帮几个客户做保单整理和保险方案规划，所以这几天实在木有时间更新啦(抱拳)
8、那存在的这四个问题呢就是浪费与缺口并存。我说的浪费和缺口它不是永远的，是他买保单这个时点，这个阶段，那我们每个人生阶段的需求是不同的，那举个例子说如果我们这个客户他只是30多岁，刚刚有小孩儿的一个家庭，那他把能够买保险的费用都买给孩子的时候，那你觉得他是不是浪费和缺口并存的呢？实际上这个浪费和缺口是一个时点的。就是不适合他这个时期的保单买了很多，但是保障又是很大的缺口，这就是保障和缺口明宏并存。
9、理清楚现有产品的保障内容以及未来享有的权益；
10、全面了解家人的保障状况，查漏补缺，完善家庭保障；
11、郑荣禄：化危为机，把团队焦虑时间转变为学习时间|博士频道
12、登录系统：注册完毕后，登录中国人寿在线客户服务系统。
13、(不包括分红型年金险和两全险，因为此类产品保障功能微弱)
14、显然，如果为了这几千块钱，让客户的外公外婆，两位高龄老人专门从青岛飞到成都是很不现实的；而委托办理则需要提供各种相关的证明材料，也相当麻烦。
15、把个人和全家的保单资料进行汇总，做孝稿出个人和家庭的保障明细表和缴费登记表，清楚掌握自己到底有哪些保单。
16、在保单整理过程中，我会帮客户梳理出来投保人和被保险人的相关信息，银行缴费的相关信息，保单的保障内容，还有这张保单未来客户享受的相关权益。
17、所以，商业保险发展到现在，你手里如果有商业保险单，在重新配置保险前，做一个细致的保单整理是非常非常有必要滴。
18、听到李姐说的话，我真的很钦佩她：“李姐，您真的太明智了，您的理财理念真的很到位。很多客户是做不到您这一点的。
19、我对李女士说：“李姐，我听王姐说，您买过很多保单，要不然我先给您做个保单整理，看看您需要买什么吧。”
20、健康有你我，生活快乐过；明天有辉煌，病痛算什么；只愿早日康复，迎接辉煌未来；朋友，祝福你健康长寿，平安幸福。
21、我这种细致周到的服务赢得了李女士的高度认同，李女士现在已经是我的忠诚客户了，后来还给我转介绍了很多的客户。
22、平安的棉衣，裹着你，愿你健康如意；平安的棉帽，罩住你，愿你财运广聚；平安的信息，传递你，愿你万事顺利；平安的祈愿，送给你，愿你幸福甜蜜；平安夜里祝福你，愿你平平安安，快乐永远。
23、他们的保单，可能是在平安买的，也可能是在中国人寿买的，但他们都有一个共同的特点：他们都记不清楚或者不太记得清楚自己购买的人寿保险到底保的是什么，交完保费之后，什么时候开始领钱，领的金额大概是多少，这张保单赋予他的权益是什么，保单约定的投保人被保险人受益人分别是谁，他们基本都记不清楚了。
24、以为有了保险就可以了，殊不知可能保额很低，保障可能严重不足，这样也起不到真正意义上的充足保障的作用。
25、一杯好茶，茶香四溢沁人脾；一壶好酒，酒香甘醇心惦记；一个良师，句句教导受益多；一份真情，铭记一生难忘记。教师节来临，祝你快乐，健康如意！
26、我是在5年前通过转介绍认识的李女士，在她成为我客户之前，已经在多家保险公司和银行购买过很多张保单了。
27、因此，我在帮他们做需求分析时，一定会提到的一点就是：您现有的商业保险有哪些？如果需要的话，我可以为您做个详细地保单整理。
28、那这里给大家举一个案例就是我一个朋友，我做保险的时候他说你怎么才去做呢？我都买了很多保单，你去晚了，如果你早去做我就跟你买了。我就到她家里帮她做保单整理。非常简单的一个保单整理，发现她从97年开始买保单，非常早，买了5份保单，那实际上这五张保单全部是银行的和保险公司的寿险的养老年金的保单。她没有一张意外和重大疾病保单，这时候我说你的保单是挺多的，但是没有保障，这个时候客户46岁，患有糖尿病，爱人高血压，是我们保险公司拒保的客户。这个时候她很不开心，认为买了五张保单，什么都应该有，所以，她很不高兴。那作为代理人我们推荐给客户的第一张保单一定是以小博大规避风险的保单。
29、那么以上就是本期对于保单整理的内容了，需要《家庭保单整理表》模板的朋友可以私信进行领取，感谢您的阅读！
30、错填戒漏填关键项：以往大部分保单的受益人都是法定
31、郑荣禄：互联网时代下保险营销的本质|博士频道
32、第三大问题就是买完保单以后保单放哪里？有客户认同保险的，我有一个客户保单放银行的保险箱里，不放银行保险箱也放自己家保险柜里，也不会拿出来看，那他就会忘记他的保障利益，保单的效力等等，都会忘记，当他可能出了风险的时候都不知道拿保单去理赔。他认为他可能没有，也没有想过，会出现什么样的状况呢？就是不知道自己买了什么也不知道拿去理赔。
33、他们唯一能记住的可能就是这张保单当年是我的一个同学、一个朋友或一个亲戚做了这个行业了，希望我在他那买份保险，然后帮他的忙就买了。这是一个最典型的中国过去二十几年人寿保险发展的一个典型的投保过程。
34、以我的一位客户为例，给你介绍下。找我咨询前，她已经有了9章保单。以下是我帮她做的保单整理：
35、以上这些问题都可以通过定期保单整理来及时地进行调整、补充和升级，只有这样，才能让我们随时拥有一份完整的家庭保障。
36、我们保单存在的第二个问题是什么呢？就是保额不够。我们在九数旁几年俩千年买的保单保额够吗？这么多年，现在客户拿出那个保单觉得没有用，因为他的资产已经增大了几百倍了，所以那个10万对他来说没有用，还有各种医疗费用各种费用的上涨他认为买保险是没有用的。这就是保额不够以为买了就可以了。给大家一个参考数据，05年大病平均治疗费用10万，15年30万，那再往后呢？
37、添加保单：登录系统后可查询到您购买的相关保单信息，如果保单信息不全，您可以手动添加相关保单。
38、保单整理是我们用专业为客户服务，提升自身工作效率的一种方法。
39、李姐说：“不用，不用，我一般都是不领的，每年也没几个钱。我主要是想把一部分家庭资产用保险留下来，毕竟保险最安全嘛。”
40、返还型交通意外险买了两份，配置重复了。并且，返还型交通意外险，侧重于交通意外的高保额保障，因此这类险种，有如下弊病：一般意外伤害额度较低(10万或20万)；仅保障意外全残，不保意外伤残(意外伤残按等级分为1-10级，是按照对应比例进行赔付的，具体比例都会在条款中进行约定的)；最后，就是没有意外医疗保障。这三点弊病，直接决定了一款意外险的性价比。
41、根据家庭情况和个人想法增加重疾险和寿险保额；
42、看着李姐有些不情愿的样子，我接着说：“其实，听王姐介绍的时候，我就觉得您是一个风险意识非常超前的人，毕竟您购买过这么多保单。”
43、例如，每个家庭成员和主要经济支柱之间保障分配不合理，或者只有理财险而没有保障类险种，这些都是针对险种类别搭配不合理的问题。
44、我在这里给你简单科普一下保险单受益人的指定问题：
